البنك العربي المتحد يخطط لبيع ديون معدومة بـ800 مليون دولار في إطار جهود تنظيف الميزانية
في خطوة تعكس التوجه المتزايد للبنوك الخليجية نحو تعزيز مراكزها المالية، يدرس البنك العربي المتحد بيع محفظة من الديون المعدومة تُقدر بنحو 800 مليون دولار. هذه الصفقة المحتملة تأتي ضمن مساعي البنك لتنظيف ميزانيته العمومية وتحسين جودتها، في ظل بيئة اقتصادية تتطلب مرونة مالية عالية.
كشفت مصادر مطلعة لـ”بلومبرغ” أن البنك العربي المتحد، ومقره الشارقة، يدرس حاليًا بيع ديون معدومة بقيمة تقارب 800 مليون دولار أمريكي. هذه الخطوة تُعد الأحدث ضمن سلسلة من الإجراءات التي تتخذها البنوك في المنطقة لتعزيز قوائمها المالية والتخلص من الأصول المتعثرة التي قد تثقل كاهلها.
تفاصيل الصفقة المحتملة ودور روتشيلد
وأوضحت المصادر، التي فضلت عدم الكشف عن هويتها نظرًا لحساسية المعلومات، أن البنك يتعاون مع شركة الاستشارات المالية العالمية “روتشيلد آند كو” (Rothschild & Co) لإدارة عملية البيع. ورغم أن المحادثات لا تزال في مراحلها الأولية، إلا أن هذه الخطوة تؤكد جدية البنك في معالجة ملف الديون المتعثرة بشكل استراتيجي.
يُذكر أن أحد البنوك القطرية الكبرى يُعد من أبرز المساهمين في البنك العربي المتحد، مما يضيف بعدًا إقليميًا لهذه الصفقة المحتملة. وقد امتنعت شركة “روتشيلد” عن التعليق على هذه الأنباء، بينما لم يتسنَ الحصول على رد فوري من البنك العربي المتحد حول هذه التطورات حتى لحظة كتابة هذا التقرير.
اتجاه متصاعد في الإمارات لبيع الديون المتعثرة
لا يُعد البنك العربي المتحد الوحيد الذي يتجه نحو بيع الديون المعدومة؛ فقد شهدت دولة الإمارات العربية المتحدة اتجاهًا متناميًا بين البنوك لبيع هذه المحافظ بهدف دعم ميزانياتها العمومية. هذا التوجه يعكس رغبة البنوك في تحسين جودة أصولها وتقليل المخاطر المرتبطة بالقروض غير المنتظمة، بما يتماشى مع المعايير الدولية.
وفي سياق متصل، كان بنك أبوظبي التجاري (Abu Dhabi Commercial Bank PJSC) قد أتم مؤخرًا صفقة بيع ديون معدومة بقيمة 1.4 مليار دولار أمريكي لصندوق التحوط الأمريكي “ديفيدسون كيمبنر كابيتال مانجمنت” (Davidson Kempner Capital Management). هذه الصفقة هي الثانية من نوعها بين الجانبين، مما يؤكد الثقة المتزايدة في سوق الديون المتعثرة بالمنطقة وقدرة هذه الصناديق على إدارتها.
كما شهد مطلع العام الجاري استحواذ “دويتشه بنك” (Deutsche Bank AG) على محفظة قروض متعثرة بقيمة 800 مليون دولار من أحد أكبر البنوك في البلاد، في إشارة واضحة إلى اهتمام المؤسسات المالية العالمية بهذا السوق. وتفيد تقارير سابقة بأن البنوك في المملكة العربية السعودية تدرس أيضًا إبرام صفقات مماثلة، مما يؤكد أن الظاهرة ليست مقتصرة على الإمارات بل تمتد لتشمل المنطقة بأسرها.
لماذا تتجه البنوك لبيع الديون المعدومة؟
تتعدد الأسباب التي تدفع البنوك لبيع الديون المعدومة، أبرزها تحرير رأس المال المحتجز مقابل هذه القروض، والذي يمكن إعادة استثماره في عمليات إقراض جديدة أو مشاريع أكثر ربحية. كما أن بيع هذه الديون يساعد على تحسين نسب كفاية رأس المال ويعزز من ثقة المستثمرين في الأداء المالي للبنك، مما ينعكس إيجابًا على تقييماته.
يُسهم التخلص من هذه الأصول المتعثرة في تقليل الأعباء الإدارية والقانونية المرتبطة بمحاولة تحصيلها، مما يسمح للبنوك بالتركيز على أنشطتها الأساسية. هذه الاستراتيجية تُعد أداة فعالة لإدارة المخاطر وتحقيق الاستقرار المالي على المدى الطويل، خاصة في ظل التحديات الاقتصادية والتشريعات المصرفية المتغيرة.
